Uniones de crédito suecas

Si usted es dueño de una institución financiera, usted puede legalmente llevar a cabo actividades que no están disponibles por una corporación regular para aceptar depósitos y hacer préstamos, emitir garantías bancarias, cartas de crédito y otras herramientas financieras.

Suecia tiene una larga historia de instituciones financieras alternas e inovadoras. Una de estas es un tipo de unión de crédito. Uniónes de crédito pueden ofrecer servicios financieros a sus miembros. Uniónes de crédito están registradas como ekonomisk forening como se le conoce en Suecia que significa asociación económica. La ley Sueca permite que Asociaciones Económicas acepten depósitos, hagan préstamos, etc. a sus miembros sin necesidad de una licencia bancaria, pero no pueden tener más de 1000 miembros. Servicios financieros normalmente son restringidos y sólo permiten aceptar depósitos y hacer préstamos a sus miembros. En otras palabras, generalmente, se esperaría que operara como una institución de ahorro y préstamo con la capitalización originando por "contribuciones" de miembros. Sin embargo, es factible que tal entidad también pueda emitir garantías (c.d`s por ejemplo) como otras herramientas financieras.

La Asociación Económica está libre del requisito de licencia bancaria siempre y cuando estos "servicios financieros son ofrecidos a un grupo de empresarios con un interés financiero en común". El interés financiero en común es establecido haciéndo el empresario miembro de la asociación. El nombre de la entidad no puede incluir la palabra "banco", pero nombres incluyendo "Unión de Crédito", "Ahorros" o "Ahorros y Préstamos", "Sparkassa", etc. son permitidos. Miembros pueden ser de cualquier nacionalidad, pero si requerido los nombres de todos los miembros pueden ser reportados a la autoridad de banca y finanzas Sueca. Esta práctica sólo sería requerida si las actividades de la unión de crédito puedan violar las leyes bancarias Suecas. Sin embargo, hasta en esa situación, sólo nombres, sin otra información de identificación (por ejemplo pasaporte), son requeridos. Directores (mínimo 3) también pueden ser de cualquier nacionalidad, aunque por lo menos 50% de la junta directiva deben ser residentes de la Unión Europea (aunque una dirección de correo en EU sería suficiente ya que no hay revisión de residencias o pruebas hechas por la autoridad de registro Sueca). Podemos coordinar direcciones maildrop para este propósito si se requiere.

La Unión de Crédito no es una entidad adecuada para ofrecer servicios financieros de ningún tipo al público en general. Los miembros deben pertenecer a un grupo privado con un interés en común. Si los servicios son ofrecidos al público en general la UC deberá registrarse con la Autoridad de Servicios Financieros Sueca, FinansInspektionen (FI) de acuerdo al Acta de Aceptación de Depósito. Dicha Acta limita el depósito permitido por cliente a un máximo de SEK 50,000.00 (aproximadamente USD 7,000.00). Una UC registrada con FI no sería atractiva para la mayoría de nuestros clientes, y es por esta razón que siempre recomendamos que la UC no esté sujeta a los requisitos del Acta de Aceptación de Depósito al aceptar depósitos del público en general.

Una Unión de Crédito Sueca puede aceptar depósitos y hacer préstamos a sus miembros y está liberada de requisitos de licencia si tiene un máximo de 1000 miembros en cualquier momento. El reclámo que estos miembros deben de reportar es 100% falso. Uno puede registrar la UC con 3 directores que también actúan como miembros fundadores, y empiezan a mercadear sus servicios y aceptan miembros despúes de haber sido registrada. No tiene que nombrar a sus miembros ni reportar a ninguna autoridad gubernamental cuando se aceptan nuevos miembros. Sólo la junta directiva es registrada con el secretario de la compañía. Esta es la entidad que acepta depósitos más atractiva disponible actualmente.

Ventajas Principales:

• Esta entidad está registrada en Suecia, miembro de la Unión Europea y una jurisdicción altamente respetada.
• No hay honorarios de licencia anual que pagar ya que la entidad es libre de requisito de licencia.
• No hay requisitos de calificación o pago de capital ya que capital proviene de contribuciones de miembros.

Desventajas Principales:

• Niveles altos de impuestos. Suecia obviamente no es un asilo de impuestos y la asociación deberá pagar 30% impuestos en cualquier ganancia reportada. Una manera de como evitar esto es usar esta entidad junto con una compañía Panameña con licencia de procesamiento de pagos o compañia financiera de Uruguay para acumular ganancias offshore en lugar de Suecia. La compañía también puede ofrecer servicios de pago tales como e-monedas y servicios de tarjetas de crédito/débito a los miembros de la unión de crédito.

Documentos Requeridos:

Directores deben presentar copias de una identificación con foto emitida por el gobierno. Mitad o más de los directores deberán presentar una dirección postal de Unión Europea.

Una Unión de Crédito conocida como asociación de Ahorros y Préstamos o "sparkassa" en Sueco, está libre de supervisión y requisitos de licencia siempre y cuando es formada y registrada adecuadamente y cumpla en todo momento con el límite de membresía de 1000 miembros. La liberación de requisito de licencia está incluida en el capítulo 2, sección 7 de la ley Sueca (2004:297) regulando actividades bancarias y financieras. Acta Bancaria Sueca

¿Cómo ordenar?

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