Glosario de términos offshore y bancarios

• Sociedad offshore: Entidad constituida en jurisdicción distinta al lugar principal de operaciones/propietarios.
• Sociedad onshore: Entidad constituida donde opera principalmente; sujeta a impuestos locales.
• Nominee: Tercero que actúa como director/accionista registrado; el beneficiario final sigue siendo el cliente.
• Agente registrado: Intermediario local licenciado responsable de los trámites y el cumplimiento estatutario.
• EMI / Institución de pago: Entidad autorizada para emitir dinero electrónico y/o prestar servicios de pago.
• Correduría / Firma de inversión: Intermediario con licencia para ejecutar operaciones o gestionar activos.
• Seguro cautivo: Aseguradora creada para cubrir riesgos del propio grupo.
• KYC/AML: Identificación del cliente / normas contra el blanqueo.
• Sustancia: Presencia operativa exigida por algunas jurisdicciones.
• Beneficiario final: Persona física que posee o controla en última instancia.