¿Cómo obtener una licencia bancaria offshore en Vanuatu?

Vanuatu es uno de los pocos países en el mundo donde es posible establecer una institución privada financiera o bancaria offshore privado, sujeta a la finalización satisfactoria de un proceso de diligencia debida para garantizar que los directores y todos aquellos involucrados tienen buena fe y un plan de negocios sólido. No es necesario tener una licencia bancaria en alguna jurisdicción reputación otro.

El gobierno de Vanuatu sustituyó la Ley de Bancos Vanuatu por la Ley de Banca Internacional en 2002. Esta nueva ley de licencias de banca ha mejorado la reputación de Vanuatu como una jurisdicción bancaria de buena fe mediante el fortalecimiento del marco de trabajo de supervisión para proteger los intereses de los depositantes, inversores y garantizar la estabilidad financiera y monetaria. Esto significa que el gobierno ya no licencia bancos offshore. Sólo a las aplicaciones bancarias serias y de buena reputación, que establecen la presencia local, se da ahora la bienvenida.

Al igual que en todas las jurisdicciones offshore sin licencia bancaria offshore no se puede ejercer una actividad bancaria a nivel local, sólo fuera de Vanuatu y los bancos “pantalla” no son posibles, esto significa que el banco debe mantener una oficina física y mantener todos los registros del banco en Vanuatu.

El banco debe mantener en todo momento un capital pagado no menor de US $ 500.000 o de tales proporciones mínimas en relación con sus activos, pasivos o con exposición al riesgo. Este capital no necesita ser mantenido en Vanuatu. Se puede mantener en un banco de prestigio o una institución financiera fuera de Vanuatu, con sujeción a la aprobación del Banco de la Reserva y se podrá invertir en instrumentos financieros aprobados. Otra ventaja es que todos los bancos offshore de Vanuatu disfrutan de todos los beneficios del régimen fiscal de Vanuatu. Hasta hace poco, todas las licencias bancarias offshore se llevaron a cabo a través de empresas. Aplicaciones exentas de licencia bancaria offshore pueden presentarse bajo una compañía internacional y aprovechar todos los beneficios asociados con una compañía internacional.

Las directrices para la expedición de licencias bancarias offshore pueden resumirse de la siguiente manera:

• Detalles de la propiedad, la capacidad financiera y el historial financiero;
• Información sobre los principales accionistas y el carácter y la experiencia de la alta gerencia y la junta directiva;
• Los detalles de la gestión de riesgos, sistemas de contabilidad y de control interno;
• Los detalles de la estructura de capital de la demandante;
• Un plan de negocios detalle esbozar los tipos de servicios que se ofrecerán incluyendo un período de tres años las proyecciones de activos, pasivos y la rentabilidad;
• Un compromiso por escrito de que el solicitante proporcionará el Banco de la Reserva con cualquier información que pueda necesitar para llevar a cabo sus responsabilidades en virtud de los hechos;