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Licencia para Bancos offshore

El sector bancario y los bancos eran siempre percibidos por el público, como también por el mundo financiero, como un símbolo de peso y poder económico. Lo mismo aplica también en los casos de bancos extraterritoriales, las cuales pueden ser ventajosamente formadas en un número de líderazgo como también un una nueva jurisdicción extraterritorial (offshore) y centros financieros.

En la mayoría de las jurisdicciones esto es casi imposible para un nuevo aplicante, quien quiere trabajar con servicios bancarios, establecer una compañía bancaria, a menos que el aplicante es un renombrado y respetada corporación internacional bancaria.

Las autoridades protegiendo el sector de impuestos de impactos adversos (aveces hasta en objetivos sin sentido y pánico), cual puede ponerse en duda en cuestiones de la estabilidad de el sector bancario de un país o su buena voluntad, han pensado un número de barreras burocráticas o financieras cuales dan serios pero menos grave de capital garantizado a los solicitantes a la exclusión de la posibilidad de solicitar una licencia bancaria.

Un número de países requieren el registro de capital de un banco para la cantidad de cientos de millones de dólares, que a menudo deben ser plenamente desembolsado a&aucute;n antes de la expedición de la licencia o ellos concentrar su atención solamente a esas entidades quienes ya tienen una licensia de banco en otro país.

Pero todavía hay muchas entidades, especialmente las que mantienen entidades internacionales, estan interesados en conseguir una licencia bancaria para proveer servicios bancarios por necesidad de las entidades que mantienen. La licencia bancaria al cual se hace referencia como una "interna" en muchas jurisdicciones pueden ser obtenidas de una manera standard en muchas locaciones offshore hacia sorprendenstes precios beneficiosos y bajo favorables condiciones. Total o parcialmente limitado, general o licencias de banco internacional es más demandado en términos de requerimientos impuestos en las cantidades capitales registradas, no obstante aqui estan las locaciones donde puede ser posible conseguir hasta su tipo de licencia bajo condiciones aceptables.

Tipos básicos de Licencias de bancos extraterritoriales

En términos generales será posible dividir las licencias de bancos offshore en dos básicos tipos de licencias las cuales pueden tener un número mayor de subdivisiones.

Licencia General de Banco se entiende en una mayoría de jurisdicciones como una licencia para el promover los servicios bancarios en el lugar en que se registro o servicios bancarios internacionales para el público. El banco actúa como cualquier otra entidad bancaria, este puede aceptar dépositos de el público y realizar servicios bancarios comunes con residentes o no residentes. En una abrumadora mayoría de países, aunque , la actividad es limitada para servicios para los no residentes, ejemplo, solamente banca extraterritorial. Este tipo de banco offshore es establecido en vista de proveer servicios bancarios comerciales en un régimen extraterritorial.

Licencia de Banco Restrictiva (aveces conocida como la licencia "interna") es una licencia la cual limita las actividades del banco territorialmente, posibilidad de proveer servicios en moneda extranjera o a ciertas personas. En una mayoría de los casos, el banco no puede aceptar dépositos de el público y solo proveer servicios a aquellas entidades las cuales son propuestas en la licencia bancaria. Este banco llamado como el banco corporativo para el manejo del flujo de dinero activo.

Las Compañías de bancos extraterritoriales establecidas de esta forma pueden llegar a ser una herramienta de alta calidad para:

Planiamiento de Impuestos
Incrementar en imagen de grupo financiero o de mantenimiento.
Activar manejo de flujo de dinero
La emisión de bonos y garantías para procedimientos de licitación efectos
Fácil acceso a la información del banco acerca de socios de negocios y competidores.
Fácil acceso a mercados financieros.
Más financiación progresiva de las actividades comerciales de mantenimiento o grupos financieros.
Establecimiento de confidencialidad y flexibles cuentas bancarias.
Proveer préstamos y facilidades de crédito.

La mayoría de los bancos no son sujetos a impuestos, retención de impuestos, los derechos de timbre, tasas e impuestos de cheques emitidos o aceptados o otras formas de impuestos directos o indirectos. Esto conlleva un concepto enteramente nuevo de servicios de banca para el cliente, cual ha sido conocido por muchos años como Banca Extraterritorial (offshore) o Banca Privada Internacional. Otro factor significante de los servicios de banca extraterritorial es formada por estricto anonimáto y confidencialidad, cual es bienvenido por muchos inversionistas y depositantes teniendo una cuenta de banco abierta en el nombre de una persona natural o una entidad legal, cual es aveces una compañía también. Estos bancos extraterritoriales son también entidades totalmente respectadas en una gran comunidad de bancos internacionales, la cual es también declarada por el factor de que una basta mayoría de bancos internacionales tienen sus domicilios en uno de los "tax heavens" (paraísos), como las Bahamas, Islas Caímanes, Jersey, Guernsey, Labuan, Islas del Hombre o Hong Kong.

Liderando los centros bancarios con muy bajos o sin impuestos y un ambiente altamente liberal son concentrados en un signifcante extensa área dentro de tres áreas geograficas del Caribe, Europa y el Pacífico.

La verdad es que las leyes de esas diferentes jurisdicciones extranjeras difieren mucho y esta jurisdicción puede en cierto momento llegar a ser mucho más atractiva que otra jurisdicción, y por lo tanto es necesario el realizar un debido análisis de la situación existente antes de la selección de la locación, la cual puede ser hecha en cooperación con una compañía especializada.

Las ventajas disponibles para los propietarios de los bancos privados internacionales prevalecen significativamente sobre las ventajas ofrecidas por una mayoría de otras herramientas de inversión, como los fonodos de inversionistas, cooperativas inversiones mútuas, préstamos cooperativos y de crédito, sociedades de inversionistas, etc. Las Actividades financieras exluidas solo por los bancos, como una herramienta directa de acceso a mercados capitales internacionales, ventajas de inter-bank en la forma de mayoristas prestamistas y reducción de impuestos de cambio extranjero y repentinamente disponible a personas naturales en la posición de un dueño de banco extraterritorial.

Los siguientes aspectos forman parte entre las principales ventajas para los dueños privados de un banco offshore:

Beneficio: todos los bancos, ya sea dómesticos o extranjeros, prestan dinero de sus depositantes a bajos intereses y a su vez les prestan a sus prestatarios a una tasa de interés más alta.
Privacidad: Leyes estrictas concernientes a la confidencialidad del banco en los países acogidos protegen los intereses de las instituciones financieras de sondas sin autorización de agencias gubernamentales, oficinas de impuestos, personas con reclamos legales o agresivos competidores corporativos. Un banco privado Internacional provee protección de la desintegración financiera que muchas veces es atentado por el sector Bancario del propio país.
Protección de impuestos: Centros financieros internacionales han adquerido de buena fé los paraísos de impuestos legales. Desde los países que los acogen los impuestos adquiridos resultan de las actividades internacionales de bancos calificados en un bajo rango- posiblemente no cobran impuestos todo el tiempo- un banco privado internacional puede proteger los dividendos, intereses y tasas de gestión de su titular de los gravámenes en favor de las autoridades fiscales de el país donde el titular es residente o cíudadano.
Posesión: la posesión de unbanco offshore esta cargada con un mínimo de requerimientos burocráticos. Haciendo posible apropiarse de un banco privado internacional a un bajo precio, y el titular de el banco además no necesitara un número de autorizaciones bancarias, como seria en el caso de jurisdicciones dentro del continente. En muchos casos una calificación suficiente es representada por una esxperiencia formada en este sector o buenas referencias bancarias y un plan de negocios, el cual convenga a las autoridades de el país que los acoge acerca de sus honestas actividades de negocios.
Protección de Activos: los activos dépositados en su propio banco privado internacional son inmunes contra todo juicio y orden judicial de decomiso u otras ordenes, expedido en su país de origen.
Imagen: como un titular de un banco offshore usted puede entrar en el mundo de bancos privados internacionales. Personas lo admirarán (y en nuestras latitudes geograficas ellos lo envidiarán...) desde sus socioes de negocios y podrá crear una impresión de un individuo millonario con quien paga hacer negocios.
Diversificación de activos: La mejor manera de como asegurar sus activos es su districución geografíca y diversificación. No hay mejor manera de como implementar esto que por una distribución que los localiza en uno o más bancos privados internacionales, las cuales pueden ser apropiadas y operadas por usted de acuerdo a sus intenciones personales.
Integración: una abrumadora mayoría en la actualidad de bancos offshore ofrecen los más actualizados modos de comunicaciones y manejo de cuentas, como las de banca en línea, servicios de broker online, comercio electrónico y un número de otro, productos online, cuales estan disponibles para cualquier cliente en el mundo las 24 horas los 7 días de la semana. También su banco offshore puede ser uno de los pioneros de banca por internet y disfrutar compartir en el dulce de negocios .com multimillonarios.
Reservas: un número de jurisdicciones no requieren mantener reservas de capital. Algunos bancos offshore no le obligan a mantener reservas en el Banco Central.
Barreras de Regulación. Los bancos offshore son capaces de evitar una gran cantidad de pequeñas asi como las barreras reguladoras costosas las cuales aplican a bancos dómesticos dentro del país.
Libre Elección. Bancos offshore no son forzados a comprar ciertos tipos de seguridades (como pueden ser lazos con el gobierno), ellos pueden libremente escoger por asignación de sus recursos acorde a su propia elección y estrategia.
Interesés.No hay ningún límite máximo de crédito aplicable para bancos internacionales, el cual los previene de usar transacciones que den beneficios propios, y no hay requisitos mínimos y máximos de intereses declarados por el banco central.
Nueva Tecnología. un número de jurisdicciones han obviado el desarrollo tecnologico y las demandas de los servicios modernos. Esto quiere decir que hay todavía jurisdicciones donde los bancos no pueden proveer comercio eléctronico, sistemas de pago por internet aclarando los pagos en los regimenes B2B y B2C. Estas limitaciones no aplican en una abrumadora mayoría de bancos offshore.

La Información y el historial requerido en una gran cantidad de países del mundo para la aplicación de licencia bancaria son las siguientes:

Nombre del Banco y su formulario legal.
Estatuto del aplicante (si se trata del establecimiento de una sucursal de un banco extranjero o un o una nueva compañía)
Nombres y curriculum vitae de los directores del banco
Impecables certificados criminales de los aplicantes y directores
Referencias bancarias y de negocios
Presentación de información acerca de manejo economico de firmas del aplicante (es)
Identificación de los accionistas del banco
Identificación de los tipos de acciones emitidas de el banco (acciones registradas, acciones prioritarias, acciones sin derecho a voto,etc)
Denominación de las acciones emitidas del banco y cualquier tipo de moneda usada
Estructura capital de el banco y seguridad capital
Capital de reserva del banco
Indicando la información de cuales recursos del banco serán invertidos
Documentos que certifiquen que el capital social ha sido desembolsado. (si ha sido registrado en un país exterior)
Documentos que certifiquen que todos los impuestos, timbres y regalías han sido liquidadas.
Identificación de las oficinas registradas en el país que las acoge , anfitrión
Identificación de datos del agente registrado o representante (de ser requerido)
Identificación de datos del auditor y el abogado con el que se registro la oficina en el país anfitrión
Tipo de servicios que se intentan ofrecer
Rango de territorio operacional del banco
Forma de protecció,n de la empresa contra los ataques fraudulentos o conductas criminales
Plan de negocios del banco (las autoridades generalmente necesitan una hoja de balance de 3 a 10 años)
Beneficios para el país anfitrión como resultado de las operaciones del banco
Aplicaciones presentadas y firmadas por cuestiones de licencia bancaria.

Los servicios que podemos ofrecerte son:

Análisis de jurisdicciones, donde establecer un banko offshore
Selección de una adecuada jurisdicción
Preparación de todos los historiales para llenas la aplicación de licencia bancaria.
Establecimiento de una empresa la cual aplicará para una licencia bancaria
Representación de su compañía en los procedimientos de licencia
Proveer de completo servicio de asesoramiento conectado con los procedimientos de la licencia bancaria
Proveer asistencia profesional despuésde obtener la licencia
Proveer y recomendar a el banco servicios de software de banca en línea
Poner completamente el banco en operación
Entrenamiento para personal del banco
Preparación de la información del historial para el banco y su apropiada operación
Garantizar el registro de la oficina para el banco
Garantizar las cuentas nostro
Garantizar los servicios Telex un Swift

Resumen de las cosas que usted puede hacer con su propio banco offshore (extraterritorial):

Instalar su propios instrumentos de banca (ejemplos, seguridades, enlaces, etc) Estos pueden usarse en una varidad de maneras no para ser cubiertos en profundidad aqui debido a limitaciones de espacio. Usted puede emitir cartas de crédito para usted, certificados de dépositos, fondos otorgados estan hechas (no haga otra cosa, ya que esto califica de fraude en la mayoría de las jurisdicciones), cartas de recomendación, etc
Impulsar su imagen corporativa mediante la conservación de su propio banco. Esto puede facilitar la no terminación de negocios.Si usted esta invuelto en transacciones de importación-exportación, en la industria de manufacturación, en los mercados de servicios financieros de asenso, o simplemente querer impresionar sus asociados de negocios y ganar vanguardia contra sus competidores - un banco offshore es probablemente la herramienta de negocio más poderosa que el dinero puede comprar.
Otorguese un rango constructivo créditicio. Cansado en esperar alrededor, cargando con préstamos sanguinarios y pagando a agencias "reparadoras de crédito" que no pueden realmente hacer nada por ti de cualquier forma,excepto cantar dulcemente melodias que dañan sus oídos? por qué no mejor hacerlo a través de un banco? con su propio banco offshore, hay un nuevo mundo que explorar - otorguese a usted mismo rangos créditicios que se merece y hacer buen uso de sus otras operaciones financieras.
Otorge sus propios préstamos e hipotecas. Una buena manera de ganar beneficios legalmente en el exterior y minimizar impuestos! Una vez usted firme, nosotros le enseñaremos una única estrategía interna de como reducir sus impuestos en préstamos y hasta decir adiós para siempre a los impuestos.
Aproveche sus propios activos antes de que lo hagan sus acreedores. No cruce los pulgares mientrás que los buitres alegremente piratean su vida fuera del trabajo. con nuestra estrategía interna, usted será capaz de poner su banco en sus manos dentro de sus activos antes de que cualquier otra persona lo haga. Comprar su propia deuda por una canción, establecer su propio "amistodsa self-takeover" y hacer exorbitantes ganancias - absolutamente legal, podemos proveerle saber la apropiada manera de hacerlo!